Säkerhet

Penningtvätt och finansiering av terrorism

Sparbanken Eken arbetar förebyggande för att förhindra att banken ska användas för penningtvätt eller finansiering av terrorism.

Vad är penningtvätt?

Penningtvätt är när man försöker få illegala pengar, svarta pengar, att genom olika transaktioner verka lagliga, vita, för att kunna redovisa dem öppet. Det kan handla om pengar från skattefusk, rån, stöld, narkotikabrott, trafficking, människosmuggling, vapenhandel med mera.

Banken måste ställa frågor

Enligt EU:s tredje penningtvättsdirektiv måste banken ställa frågor när du vill bli ny kund i banken. Är du redan kund kan vi även behöva ställa frågor när du vill ha en ny bankprodukt eller tjänst. Banken kan också vara tvungen att ställa frågor när en transaktion genomförs. För att banken ska få kunna utföra dessa tjänster måste du som kund kunna svara på frågorna och visa legitimation.

Låna inte ut ditt kontonummer till okända

För att kunna flytta pengar som stulits från personer som utsatts för internetbedrägerier eller andra typer av bedrägerier behöver bedragarna tillgång till existerande bankkonton. Genom annonser på webbplatser och via e-postmeddelanden luras svenska bankkunder att låna ut sina kontonummer. Den som lånar ut sitt kontonummer kan komma att medverka till en brottslig handling.

Finanisering av terrorism

För att bankerna inte ska utnyttjas för finansiering av terrorism är de förbjudna att göra affärer med personer eller organisationer som finns på EUs sanktionslista. Vi bevakar officiella register över individer och organisationer som kan vara kopplade till terroristaktiviteter och vidtar åtgärder för att förhindra finansieringen av terrorism.

Därför arbetar vi aktivt mot penningtvätt

Penningtvättaren vill utnyttja banksystem för att göra det svårare att spåra pengarnas ursprung, med upplägg som kan vara mer eller mindre komplicerade. Det handlar inte bara om kontanta transaktioner.

En internationell företeelse
Det här händer inte bara i Sverige. Det är en internationell företeelse och sker över nationsgränserna. Den stora rörligheten som idag finns bland både näringsliv och människor gynnar även kriminella aktiviteter som penningtvätt och terrorismfinansiering. För att komma tillrätta med detta finns sedan början på 1990-talet en penningtvättslag. Lagstiftningen har skärpts några gånger genom årens lopp. Alla finansiella företag, liksom många andra företag och yrkesutövare utanför den finansiella sektorn, är skyldiga att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism genom att följa gällande bestämmelser, riktlinjer och rekommendationer.

Sparbanken Eken arbetar aktivt mot penningtvätt
EUs 3:e penningtvättsdirektiv skärper kraven ytterligare. Runt om i Europa pågår ett arbete att anpassa de nationella lagstiftningarna till EU direktivet och omfattar förutom banker även livförsäkringsbolag, värdepappersbolag, kreditmarknadsbolag, valutaväxlare, advokater, fastighetsförmedlare, revisorer och de som handlar med dyra varor.

För Sparbanken Eken är det en självklarhet att arbeta aktivt mot penningtvätt och terrorismfinansiering. Banken har bland annat utvecklat och infört effektiva processer för att förhindra penningtvätt och terrorismfinansiering. Misstänkt penningtvätt rapporteras omgående till berörda myndigheter. Genom att vi anpassat oss till EUs nya penningtvättsdirektiv har vi tagit ytterligare steg i det förebyggande arbetet och fortsätter vara en pålitlig och säker affärspartner.