Den här webbplatsen använder cookies för att ge dig en bättre upplevelse av webbplatsen. Genom att fortsätta använda vår webbplats accepterar du att cookies används. Läs mer om cookies och hur du kan stänga av dem.

OK
Till textinnehållet på sidan. Tryck Alt+S

Penningtvätt och finansiering av terrorism

Sparbanken Eken arbetar förebyggande för att förhindra att banken ska användas för penningtvätt eller finansiering av terrorism.

Digitala enheter med händer, surfplatta, laptop, smartphone

Penningtvätt

Penningtvätt är när man försöker få illegala pengar, svarta pengar, att genom olika transaktioner verka lagliga, vita, för att kunna redovisa dem öppet. Det kan handla om pengar från skattefusk, rån, stöld, narkotikabrott, trafficking, människosmuggling, vapenhandel med mera.

Kortköp

Finansiering av terrorism

För att bankerna inte ska utnyttjas för finansiering av terrorism är de förbjudna att göra affärer med personer eller organisationer som finns på EUs sanktionslista. Vi bevakar officiella register över individer och organisationer som kan vara kopplade till terroristaktiviteter och vidtar åtgärder för att förhindra finansieringen av terrorism.

Ett litet möte

Därför ställer banken frågor

När du besöker banken på ett av våra kontor, via telefon eller via våra digitala tjänster händer det att vi ställer frågor om dig och din ekonomi. Här kan du läsa exempel på frågor och varför vi ställer dem.

Människor på ett kontor står tillsammans och pratar

Politiskt utsatt ställning

Banken måste känna till om du är en person i politiskt utsatt ställning, det vill säga om du har eller har haft viktiga funktioner i en stat eller i en internationell organisation. Gäller även om du är familjemedlem eller känd medarbetare till en person i politiskt utsatt ställning.

Människor på kontor som går och pratar och dricker kaffe.

Låna inte ut ditt kontonummer till okända

För att kunna flytta pengar som stulits från personer som utsatts för internetbedrägerier eller andra typer av bedrägerier behöver bedragarna tillgång till existerande bankkonton. Genom annonser på webbplatser och via e-postmeddelanden luras svenska bankkunder att låna ut sina kontonummer. Den som lånar ut sitt kontonummer kan komma att medverka till en brottslig handling.

Två fokuserade personer på ett möte.

Därför arbetar vi aktivt mot penningtvätt

Penningtvättaren vill utnyttja banksystem för att göra det svårare att spåra pengarnas ursprung, med upplägg som kan vara mer eller mindre komplicerade. Det handlar inte bara om kontanta transaktioner.

En internationell företeelse
Det här händer inte bara i Sverige. Det är en internationell företeelse och sker över nationsgränserna. Den stora rörligheten som idag finns bland både näringsliv och människor gynnar även kriminella aktiviteter som penningtvätt och terrorismfinansiering. För att komma tillrätta med detta finns sedan början på 1990-talet en penningtvättslag. Lagstiftningen har skärpts några gånger genom årens lopp. Alla finansiella företag, liksom många andra företag och yrkesutövare utanför den finansiella sektorn, är skyldiga att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism genom att följa gällande bestämmelser, riktlinjer och rekommendationer.

Sparbanken Eken arbetar aktivt mot penningtvätt
EUs 3:e penningtvättsdirektiv skärper kraven ytterligare. Runt om i Europa pågår ett arbete att anpassa de nationella lagstiftningarna till EU direktivet och omfattar förutom banker även livförsäkringsbolag, värdepappersbolag, kreditmarknadsbolag, valutaväxlare, advokater, fastighetsförmedlare, revisorer och de som handlar med dyra varor.

För Sparbanken Eken är det en självklarhet att arbeta aktivt mot penningtvätt och terrorismfinansiering. Banken har bland annat utvecklat och infört effektiva processer för att förhindra penningtvätt och terrorismfinansiering. Misstänkt penningtvätt rapporteras omgående till berörda myndigheter. Genom att vi anpassat oss till EUs nya penningtvättsdirektiv har vi tagit ytterligare steg i det förebyggande arbetet och fortsätter vara en pålitlig och säker affärspartner.
 

Stäng Skriv ut